Erste Citizens Bank, die Einlagen und Kredite der Silicon Valley Bank kauft

First Citizens Bank & Trust Co wird die Einlagen und Kredite der Silicon Valley Bank kaufen, teilte die US Federal Deposit Insurance Corporation am Montag mit, etwas mehr als zwei Wochen nach dem größten US-Bankenzusammenbruch seit Lehman Brothers.

Der Deal beinhaltet den Kauf von SVB-Vermögenswerten im Wert von etwa 72 Milliarden US-Dollar mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden US-Dollar, Wertpapiere und andere Vermögenswerte im Wert von etwa 90 Milliarden US-Dollar verbleiben jedoch „in Konkursverwaltung zur Verfügung durch die FDIC“.

„Darüber hinaus erhielt die FDIC Wertsteigerungsrechte an Stammaktien von First Citizens BancShares, Inc., Raleigh, North Carolina, mit einem potenziellen Wert von bis zu 500 Millionen US-Dollar“, sagte die FDIC in einer Pressemitteilung.

Dies geschah, nachdem die Aufsichtsbehörde Anfang des Monats alle Einlagen und Vermögenswerte der SVB auf eine neue „Überbrückungsbank“ übertragen hatte, um die Einleger des gescheiterten Kreditgebers zu schützen.

„Die 17 ehemaligen Filialen der Silicon Valley Bridge Bank, National Association, werden am Montag, dem 27. März 2023, als First–Citizens Bank & Trust Company eröffnet“, heißt es in der FDIC-Erklärung vom Montag.

„Kunden der Silicon Valley Bridge Bank, National Association, sollten weiterhin ihre aktuelle Filiale nutzen, bis sie von der First–Citizens Bank & Trust Company benachrichtigt werden, dass die Systemumstellungen abgeschlossen sind, um an allen anderen Filialen Bankgeschäfte mit umfassendem Service zu ermöglichen. "

Die First Citizens Bank und die FDIC haben außerdem eine „Verlustbeteiligungstransaktion“ für die von der SVB-Überbrückungsbank erworbenen kommerziellen Kredite abgeschlossen, bei der die FDIC einen Teil des Verlusts aus einem bestimmten Vermögenspool übernimmt.

„Die Verlustbeteiligungstransaktion soll die Rückgewinnung der Vermögenswerte maximieren, indem sie im privaten Sektor verbleibt. Es wird auch erwartet, dass die Transaktion Störungen für Kreditkunden minimiert“, erklärte die FDIC.

Die Aufsichtsbehörde fügte hinzu, dass die geschätzten Kosten des Scheiterns der SVB für ihren Einlagensicherungsfonds etwa 20 Milliarden US-Dollar betragen werden. Die genauen Kosten werden ermittelt, sobald die Konkursverwaltung beendet ist.

Die Aufsichtsbehörden schlossen SVB, einen großen Namen im Technologie- und Risikokapitalsektor, und übernahmen am 10. März die Kontrolle über ihre Einlagen. Dies war die größte US-Bankpleite seit der globalen Finanzkrise.

Der Zusammenbruch kam, nachdem die Kundschaft der Bank Milliarden von ihren Konten abgezogen hatte und der Wert von Vermögenswerten, die zuvor als sicher galten – wie US-Schatzwechsel und staatlich gesicherte Hypothekenpapiere – angesichts der aggressiven Zinserhöhungen der Federal Reserve dramatisch sank.

Dies brachte die Bank ins Wanken, als sie versuchte, 2,25 Milliarden US-Dollar aufzubringen, um den Abhebungsbedarf der Kunden zu decken und neue Kredite zu finanzieren.

Am 10. März verfügte die SVB-Überbrückungsbank über ein Gesamtvermögen von rund 167 Milliarden US-Dollar und Gesamteinlagen von rund 119 Milliarden US-Dollar, bestätigte die FDIC.

Der Zusammenbruch der SVB löste bei den globalen Banken Schockwellen aus und wurde als einer der Auslöser für den endgültigen Untergang des Schweizer Riesen Credit Suisse und die Notrettung durch den inländischen Rivalen UBS angeführt.

Viele Analysten glauben jedoch, dass die daraus resultierende Marktvolatilität angesichts der „eigenwilligen“ Mängel, die Unternehmen wie SVB und Credit Suisse offengelegt und zu einem Vertrauensverlust der Anleger geführt haben, ungerechtfertigt war.