5 Dinge, die Sie über die Untersuchung der Silicon Valley Bank wissen sollten

Mehrere Bundesbehörden haben Untersuchungen zum Zusammenbruch der Silicon Valley Bank eingeleitet, der zweitgrößten Bankpleite in der Geschichte der USA, während Gesetzgeber und Beamte mit dem Finger darauf zeigen, wer und was für den Zusammenbruch verantwortlich ist.

Die Bundesaufsichtsbehörden übernahmen letzte Woche das Silicon Valley, nachdem Einleger in Scharen zum Unternehmen strömten, um Gelder abzuheben, nachdem Führungskräfte erklärt hatten, sie müssten Milliarden an Kapital aufbringen, um die Bilanz der Bank zu sichern.

Die separaten Untersuchungen der Bundesbehörden, über die mehrere Medien berichteten, werden den Hintergrund des Vorfalls untersuchen, einschließlich der Handlungen von Bankmanagern in den Tagen vor dem Scheitern.

Hier erfahren Sie, was Sie über die Bundesermittlungen gegen die Silicon Valley Bank wissen müssen.

Beamte des Justizministeriums und der Securities and Exchange Commission (SEC) untersuchen die Bank nach ihrem historischen Scheitern, ein Schritt, über den erstmals das Wall Street Journal berichtete.

Die separaten Ermittlungen der Behörden befinden sich dem Journal zufolge in der Vorphase und werden möglicherweise nicht zu Anklagen führen. Doch die Einleitung einer Untersuchung durch das US-Justizministerium (DOJ) deutet darauf hin, dass die Beamten davon ausgehen, dass beim Zusammenbruch der Bank möglicherweise kriminelles Fehlverhalten vorliegt.

Die SEC verwies The Hill auf eine Erklärung des Vorsitzenden der Kommission, Gary Gensler, vom Sonntag, in der es hieß, die Behörde werde „Untersuchungen durchführen und Durchsetzungsmaßnahmen einleiten, wenn wir Verstöße gegen die Bundeswertpapiergesetze feststellen.“

„In Zeiten erhöhter Volatilität und Unsicherheit konzentrieren wir uns bei der SEC besonders auf die Überwachung der Marktstabilität und die Identifizierung und Verfolgung jeglicher Form von Fehlverhalten, das Anleger, Kapitalbildung oder die Märkte im Allgemeinen gefährden könnte“, heißt es in der Erklärung. „Ohne mit einer einzelnen juristischen Person oder Person zu sprechen, werden wir Untersuchungen durchführen und Durchsetzungsmaßnahmen einleiten, wenn wir Verstöße gegen die Bundeswertpapiergesetze feststellen.“

Das DOJ reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme zu den Untersuchungen.

Die Federal Reserve gab bekannt, dass sie eine Überprüfung ihrer Aufsicht und Regulierung der Silicon Valley Bank einleiten werde, und ernannte einen ihrer Spitzenbeamten zum Leiter der Überprüfung.

„Die Ereignisse rund um die Silicon Valley Bank erfordern eine gründliche, transparente und schnelle Überprüfung durch die Federal Reserve“, sagte Fed-Chef Jerome Powell am Montag in einer Erklärung zur Ankündigung der Überprüfung.

Die interne Prüfung erfolgt, da die Gesetzgeber mit dem Finger auf die Biden-Regierung wegen ihres Umgangs mit der Gesamtwirtschaft im Vorfeld des Zusammenbruchs der Bank gezeigt haben, insbesondere auf die Entscheidung der Fed, die Zinssätze anzuheben, um die Inflation einzudämmen.

Laut dem Journal unter Berufung auf mit den Untersuchungen vertraute Personen untersuchen die Bundesbehörden auch die Aktienverkäufe von Bankmanagern in den Tagen vor dem Zusammenbruch der Bank.

Die Untersuchung durch Bundesermittler erfolgt nach Enthüllungen, dass Gregory Becker, ehemaliger Vorstandsvorsitzender der inzwischen aufgelösten Bank, etwa zwei Wochen vor der Übernahme durch die Bundesregierung Aktien der Bank im Wert von über 3,5 Millionen US-Dollar verkauft hat, wie aus den Unterlagen hervorgeht.

Die Ermittler prüfen weitere mögliche Aktienverkäufe durch Bankmanager, heißt es in dem Bericht.

Nach dem Wirtschaftscrash von 2008, der durch äußerst riskante Investitionspraktiken großer US-Banken ausgelöst wurde, musste niemand, der die mächtigen Firmen leitete, die für den Absturz am meisten verantwortlich waren, mit einer Gefängnisstrafe rechnen. Tatsächlich wurden viele von ihnen nie strafrechtlich verfolgt.

Der Crash von 2008 führte zwar zur strafrechtlichen Verfolgung einer Reihe von Hypothekenmaklern und anderen Mittätern der Immobilienkreditkrise, die zum Niedergang der Wirtschaft beitrug, doch wurden die Führungskräfte großer Wall-Street-Firmen nicht zur Rechenschaft gezogen.

Obwohl die Financial Crisis Inquiry Commission, die 2009 gegründet wurde, um die Ursache der Katastrophe zu untersuchen, kriminelles Verhalten an das Justizministerium weiterleitete, wurde keiner der Hauptakteure des Zusammenbruchs jemals strafrechtlich verfolgt.

Während die Bundesbehörden die Grundursachen für den Untergang der Silicon Valley Bank untersuchen, könnte dies zu einer verstärkten Aufsicht darüber führen, wie der Rest der Bankenbranche mit ihren Investitionen umgeht.

Viele wiesen darauf hin, dass höhere Zinssätze einer der Hauptgründe dafür seien, dass die Silicon Valley Bank ihren Tiefpunkt erreicht habe, da die Bank auf eine Menge Staatsanleihen angewiesen sei, die sie zu niedrigen Zinssätzen gekauft habe, um ihre Bilanzen aufzubessern. Als die Fed jedoch die Zinsen erhöhte, um die Inflation einzudämmen, sank der Wert der Niedrigzinsanleihen der Silicon Valley Bank.

Die bundesstaatliche Kontrolle dieser Praktiken könnte die Aufsichtsbehörden dazu veranlassen, die Anlagepraktiken von Banken ähnlicher Lage, insbesondere regionaler und mittelständischer Unternehmen, zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie in der Lage sind, den Auszahlungsbedarf der Kunden sicher zu bedienen. Eine Überprüfung der gesamten Bankenbranche ist etwas, was die Liberaldemokraten nach dem Bankdebakel im Silicon Valley gefordert haben.

Nachricht